【嘉誠定制VIPS培訓班】第四課

念

第四課

如果從家庭理財建立正確的保險理念

    1 . 了解：金融保險市場的內在驅動力

2. 厘清：理財、投資、保險的關系

 3 . 掌握：從理財到保險的溝通框架

    本堂課前，班主任嚴秀麗老師對班務情況做了回顧和總結，公布了個人得分排名和小組得分排名以及針對上堂課給到的“客戶調查問卷”進行了數據說明和講解，通過一周的時間，2000多條客戶調查問卷反饋：更多的客戶越來越認同專業的事情就應該交給專業的人，專業保險代理人是值得付咨詢費的。

課程主要講到六個觀點：

觀念一：隨著社會發展，我們越來越需要通過專業機構做好個人理財。

觀念二：投資和保險只是理財的組成部分，理財還有更多內涵價值。

觀念三：理財要成功，多做確定的事，明確核心資產。

觀念四：防范風險的最好方式是有穩定的現金流，保險是創造應急現金流的最好方式。

觀念五：可以從可變現資產、可生息資產、剛性負債來評估家庭的抗風險能力。

觀念六：掌握理財的正確決策思路是最好預防被推銷的方法，清楚投資和保險在理財中的作用。

我們為什么要理財？

什么是財富自由？

理財、投資是什么關系？

什么是財務自由？  

投資究竟在投什么？

理財、保險是什么關系？

課后作業